Rec. Sess.: Value for Money - Aktuarielle Herausforderungen

Inhalt/Übersicht

Thema
Unternehmenseigene Feststellung eines angemessenen Kundennutzens – Aktuelle und aktuarielle Aspekte der Umsetzung des BaFin-Merkblatts zur Wohlverhaltensaufsicht

Beschreibung
Die BaFin hat im Mai 2023 ein Merkblatt 01/2023 (VA) zu wohlverhaltensaufsichtlichen Aspekten bei kapitalbildenden Lebensversicherungsprodukten veröffentlicht. Im Kern des Merkblatts stehen die Vorstellungen der BaFin, wie im Rahmen des Produktfreigabeverfahrens eine unternehmenseigene Feststellung eines angemessenen Kundennutzens für kapitalbildende Produkte durchzuführen ist. Mehr als zwei Jahre Erfahrung konnte die Branche also mit diesem Merkblatt sammeln.
Zum Thema Wohlverhalten fand bereits im Mai 2024 eine DAA-Websession statt. Deren Inhalte sind jedoch keine Voraussetzung hierfür, da zu Beginn der Websession die wichtigsten Aspekte kurz wiederholt werden.
Ziel des Online-Seminars ist es, Aktuarinnen und Aktuaren ein tieferes Verständnis zu ausgewählten aktuariellen Aspekten des BaFin-Merkblatts zu verschaffen und aktuelle Herausforderungen aufzuzeigen, die sich in diesem Zusammenhang ergeben.

Inhalte
Übersicht über die geplanten Inhalte der Veranstaltung:
• Kurzer Überblick über die wesentlichen Anforderungen des Bafin-Merkblatts zu wohlverhaltensaufsichtlichen Aspekten
• Einbettung in die Anforderungen nach IDD (Produkteinführung und Produktüberwachung)
• Aktuarielle Aspekte der Wahl eines geeigneten Kapitalmarktmodells für die quantitative Zielmarktanalyse und Herausforderungen, die dabei in der Praxis, insbesondere im Zuge der Modellkalibrierung, entstehen
• Ausblick auf zukünftige Anforderungen

Methodik 
Die Websession ist als Präsentation konzipiert und ist auf die Vermittlung des o.g. Wissens ausgerichtet. Interaktion und Diskussion zu den angesprochenen Herausforderungen ist ausdrücklich gewünscht und eingeplant.

Referententeam
Dr. Sandra Blome ist Prokuristin & Partner beim Institut für Finanz- und Aktuarwissenschaften (ifa) in Ulm, bei dem sie seit dem Jahr 2000 angestellt ist. Zu den Schwerpunkten ihrer Beratungstätigkeit zählen neben dem Projektmanagement Produktentwicklung, Data Analytics und betriebliche Altersversorgung.
Dr. Arne Freimann ist Senior Consultant beim Institut für Finanz- und Aktuarwissenschaften (ifa) in Ulm, bei dem er seit 2018 angestellt ist. Die Schwerpunkte seiner Beratungstätigkeit liegen in der Produktentwicklung, im Risikomanagement und in der stochastischen Modellierung von Kapitalmarktrisiken sowie biometrischer Risiken.

Zielgruppe
Diese Websessionrichtet sich an Aktuarinnen und Aktuare in der Lebensversicherung, die sich im Rahmen der Produktentwicklung mit dem Produktfreigabeverfahren nach IDD beschäftigen und Anregungen über verschiedene Umsetzungsmöglichkeiten der Anforderungen des BaFin-Merkblatts 01/2023 (VA) zu wohlverhaltensaufsichtlichen Aspekten bei kapitalbildenden Lebensversicherungsprodukten erhalten möchten.

Vorkenntnisse
Es werden keine Kenntnisse vorausgesetzt.

Hinweise/Veranstaltungsspezifische Konditionen

Die Websession wurde bereits durchgeführt. Den Mitschnitt dieser Websession bieten wir Ihnen als Recorded Session an, buchbar bis 30.06.2026. Analog zur Originalveranstaltung erhalten Sie die gleiche Anzahl an Weiterbildungsstunden im Anschluss an die abgeschlossene Buchung automatisch Ihrem Konto gutgeschrieben.
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