Geförderte Altersvorsorge im Wandel

Inhalt/Übersicht

Thema
Geförderte Altersvorsorge im Wandel: Herausforderungen für die Lebensversicherung und (aktuarielle) Implikationen der Reform der steuerlich geförderten privaten Altersvorsorge

Beschreibung
Die Reform der steuerlich geförderten privaten Altersvorsorge stellt Versicherungsunternehmen vor erhebliche strategische, operative und aktuarielle Herausforderungen. Die geplanten Änderungen an Förderlogik, Produktanforderungen und Abschlussprozessen führen zu einer grundlegenden Neubewertung bestehender Produktlandschaften und Geschäftsmodelle. Gleichzeitig sehen sich die Lebensversicherer einem erhöhten Wettbewerb ausgesetzt, da nun auch kapitalmarktbasierte Lösungen von Wertpapierhandelsgesellschaften gefördert werden und die Rolle von Garantien, biometrischer Zusatzabsicherung und Langlebigkeit hier nicht mehr im Fokus steht. Für Versicherer ergeben sich vielfältige Herausforderungen, z.B. Anpassungsbedarf bei betrieblichen Prozessen wie der Zulagenverwaltung, der Produktausgestaltung sowie Provisions- und Vergütungsmodellen. Auch Auswirkungen jenseits der Grenze der steuerlich geförderten privaten Altersvorsorge können erwartet werden.
Die Websession bietet einen Überblick der sich für die Lebensversicherung ergebenden Herausforderungen. Weiterhin nehmen wir mögliche Auswirkungen auf die ungeförderte private und auch die betriebliche Altersversorgung in den Blick. Ziel des Online-Trainings ist es, Aktuarinnen und Aktuaren eine fundierte Übersicht über erwartbare Veränderungen zu geben und zentrale fachliche Handlungsfelder zu benennen.

Inhalt
Die Veranstaltung behandelt unter anderem folgende Themenbereiche:
- Einführung in die Reform der steuerlich geförderten privaten Altersvorsorge (Überblick über zentrale Reformelemente, Änderungen in Förderung, Produktanforderungen und Regulierung; Einordnung in den aktuellen Markt- und Gesetzgebungskontext)
- Auswirkungen auf Versicherungsunternehmen und (aktuarielle) Handlungsfelder (Risiken aus möglichen Bestandsverschiebungen und Stornoeffekten, Neuausrichtung der Produktstrategie, Konsequenzen für die Produktkalkulation sowie Vertriebs- und Provisionsmodelle)
- Mögliche Auswirkungen auf die ungeförderte private Altersvorsorge sowie die betriebliche Altersvorsorge
- Zusammenfassung und Ausblick (Überblick über zentrale fachliche Handlungsfelder, offene regulatorische Themen und Unsicherheiten, gemeinsame Diskussion)

Methodik
Die Websession kombiniert die Vermittlung von theoretischem Wissen mit praxisnahen Betrachtungen.

Zielgruppe
Diese Veranstaltung richtet sich an alle Aktuarinnen und Aktuare, welche thematische Schnittstellen zu Produkt- und Bestandsthemen haben oder für ihre Tätigkeit Einblicke in die Veränderungen in Bezug auf die Reform der steuerlich geförderten privaten Altersvorsorge gewinnen möchten.

Vorkenntnisse
Es werden keine spezifischen Vorkenntnisse vorausgesetzt.

Referententeam
Dr. Klaus Friedrich ist Diplom-Mathematiker und Aktuar DAV. Seit 2013 ist er als Director bei Deloitte zunächst in Köln und nun in Berlin tätig. Seine Schwerpunkte sind die Lebensversicherung und die bAV, insbesondere die Produktentwicklung und die BRSG-Beratung. Er arbeitet gleichzeitig an den Schnittstellen zu Juristen und Vertrieb. Er ist Mitglied der DAV-Arbeitsgruppen Verbraucherschutz und reine Beitragszusage sowie der Fachvereinigung Mathematische Sachverständige der aba. Nach dem Studium war er zunächst in der bAV-Beratung bei Höfer Vorsorge-Management tätig, danach Gründungsvorstand der PENSOR Pensionsfonds AG, anschließend Geschäftsführer der Skandia Pension Consulting GmbH in Berlin. Zudem hat er die Funktion des Verantwortlichen Aktuars bei Pensionskassen wahrgenommen.
Stefanie Gloger ist Wirtschaftsmathematikerin und Aktuarin DAV. Seit 2022 ist sie als Managerin bei Deloitte tätig. Ihre Beratungsschwerpunkte liegen im Bereich der aktuariellen Beratung in der Lebensversicherung sowie der Produktentwicklung insbesondere kapitalmarktorientierter Lebensversicherungsprodukte. Vor Ihrer Zeit bei Deloitte war sie über acht Jahre bei HDI in der Produktentwicklung tätig.

Hinweise/Veranstaltungsspezifische Konditionen

Die Veranstaltung findet online als Websession (i.d.R. via Zoom) statt. Ihre Zugangsdaten gehen Ihnen mit dem Registrierungslink nach Ablauf der Stornofrist zu. Falls Sie sich kurzfristig (innerhalb der letzten zwei Werktage vor Veranstaltungsbeginn) für die Veranstaltung anmelden, nehmen Sie bitte unter info@aktuar.de Kontakt zur Geschäftsstelle auf, um sicher alle relevanten Informationen zu erhalten.

Eine Teilnahmebestätigung wird nur dann ausgestellt, wenn Sie durchgehend von Anfang bis Ende an der Veranstaltung teilgenommen haben.

Wir weisen darauf hin, dass alle Registrierungs-/Zugangslinks sowie Materialien dem Copyright unterliegen und nicht weitergegeben werden dürfen.

Gruppenbuchung: Eine Gruppenbuchung ist möglich, wenn fünf Personen eines Unternehmens mit derselben Rechnungsanschrift die Teilnahme an derselben Websession/an demselben Präsenzseminar buchen. Bitte senden Sie uns im Anschluss an die individuellen Anmeldungen auf unserer Webseite eine E-Mail an info@aktuar.de mit den Namen der fünf Teilnehmenden. Geben Sie uns bitte in diesem Zuge auch den Namen der Person an, die kostenfrei teilnehmen soll. Andernfalls erfolgt die Auswahl durch die DAA.