Bausparen 1, 4-teilige Reihe

Inhalt/Übersicht

Termine
28.01.2025, 13:00-16:30 Uhr
29.01.2025, 09:00-13:30 Uhr
04.02.2025, 09:00-12:30 Uhr
05.02.2025, 09:00-12:00 Uhr

Thema
Bausparen 1, vierteilige Gesamtreihe.
Alle 4 Teile behandeln die spezifischen Inhalte des Spezialwissens Bausparen 1 der DAV-Ausbildung, die wir modular auch für die DAA-Weiterbildung anbieten.

Beschreibung
Teil 1:
In dieser Websession wird zunächst ein Überblick über die Funktionsweise eines Bausparvertrages vermittelt, ehe die Grundbegriffe der Bausparmathematik eingeführt werden. Über das Grundmodell des Bausparens wird auf das Gesamtmodell übergeleitet; dabei werden alle wesentlichen Begrifflichkeiten beleuchtet.
Teil 2:
In dieser Websession werden zunächst die gesetzlichen und regulatorischen Grundlagen, welche eine Bausparkasse einzuhalten hat, erklärt. Anschließend wird in die Konzeption und Analyse eines Bauspartarifes anhand von Praxisbeispielen eingeführt.
Teil 3:
In dieser Websession werden zunächst die wesentlichen Finanzierungsmodelle, welche Bausparkassen anbieten, erklärt. Anschließend wird in die Berechnung und Besonderheiten des anzugebenden Effektivzinssatzes eines Bauspartarifes und der Finanzierungsmodelle eingeführt.
Teil 4:
In dieser Websession werden zunächst die wesentlichen Verfahren der Kollektivsteuerung, die den Bausparkassen zur Verfügung stehen, erläutert und deren Wirkung dargestellt. Anschließend wird in die bauspartechnischen Kennzahlen eingeführt, deren Definitionen vorgestellt und die historische Entwicklung aufgezeigt.

Inhalte
Teil 1:
• Ablauf eines Bausparvertrages
• Zuteilung und Bewertungszahl
• Einführung des Grundmodells
• Kassengleichung
• Statischer und dynamischer Beharrungszustand
• Gesamtmodell
Teil 2:
• Bausparkassengesetz und -verordnung
• Anforderungen an Allgemeine Bausparbedingungen und Geschäftsgrundsätze einer Bausparkasse
• Verfahren der Tarifgenehmigung
• Übersicht der wesentlichen Tarifparameter
• Historische Entwicklung von Bauspartarifen bis heute
• Individuelles und kollektives Sparer-Kassen-Leistungsverhältnis
Teil 3:
• Übersicht Finanzierungsmodelle und deren Unterschiede
• Ablauf und Bewertung von Finanzierungsmodellen
• Gesetzliche Anforderungen an die Effektivzinsrechnung
• Anwendung der Effektivzinsrechnung auf Bausparprodukte und Finanzierungsmodelle
Teil 4:
• Verschiedene Möglichkeiten der Kollektivsteuerung
• Wirkung der einzelnen Kollektivsteuerungsmöglichkeiten
• Definition von bauspartechnischen Kennzahlen
• Interpretation anhand historischer Entwicklungen

Methodik
Die Websession wird interaktiv gestaltet und ist auf die Vermittlung des o.g. Wissens ausgerichtet. Die Bearbeitung von Praxisbeispielen runden die theoretische Wissensvermittlung ab.

Referenten
Andrea Merzbach beschäftigt sich seit über 20 Jahren mit Bausparen und ist hauptberuflich in der Bausparmathematik der Wüstenrot Bausparkasse AG tätig. Sie ist seit fast 20 Jahre Aktuarin der Bausparmathematik und bereits seit mehreren Jahren als Dozentin der DAA und EAA aktiv.
Dr. Gabriele Nagel ist seit 1994 Aktuarin DAV. Seit 2005 ist sie in Landesbausparkassen tätig – aktuell leitet sie die Abteilung Bauspartechnik und Finanzmathematik der LBS Süd. Seit 2011 arbeitet sie als Dozentin der DAA.
Maximilian Krämer ist seit mehr als 30 Jahren in der Bausparkasse Schwäbisch Hall im Bereich der Kollektivsteuerung tätig. Als Dozent ist er bereits seit mehr als zwanzig Jahren an verschiedenen Hochschulen aktiv, seit 2022 auch bei der DAA tätig.
Birger Strauch ist Mitglied im Ausschuss für berufsständische Fragen (AbF) der DAV und Leiter der Bausparmathematischen Fachgruppe (BMFG) in der DAV. Darüber hinaus ist er als Dozent der DAA tätig. Hauptberuflich ist bei der LBS Süd angestellt.
Ulrike Weiler ist hauptberuflich seit 1991 für die Bausparkasse Wüstenrot AG tätig und ist Leiterin der Bausparmathematik. Sie ist zudem seit 2007 Mitglied im Bauspartechnischen Ausschuss des Verbandes der privaten Bausparkassen, dessen Leitung sie 2018 übernommen hat. Ulrike Weiler ist seit 2000 Mitglied der DAV und seit 2002 als Dozentin für die DAA tätig.

Hinweise/Veranstaltungsspezifische Konditionen

Mit dieser Veranstaltung buchen Sie alle 4 Termine der Websessionreihe "Bausparen 1". Sie erhalten in diesem Fall einen Rabatt von 10 Prozent, der in dieser Veranstaltung bereits im Preis berücksichtigt ist.

Die Veranstaltung findet online in einzelnen Websessionmodulen (i.d.R. via Zoom) statt. Bitte notieren Sie sich die verschiedenen Termine.

Ihre Zugangsdaten gehen Ihnen mit dem Registrierungslink nach Ablauf der Stornofrist zu.

Eine Teilnahmebestätigung wird nur dann ausgestellt, wenn Sie durchgehend von Anfang bis Ende an der Veranstaltung teilgenommen haben.

Wir weisen darauf hin, dass alle Registrierungs-/Zugangslinks sowie Materialien dem Copyright unterliegen und nicht weitergegeben werden dürfen.

Gruppenbuchung: Gruppenbuchungen sind nur dann möglich, wenn fünf Personen die Teilnahme an derselben Websession buchen wollen, die Rechnungsanschrift für alle fünf Personen identisch ist und die Benennung der fünf Personen per E-Mail an info@aktuar.de vor der ersten Buchung der Einzelplätze erfolgt. Nehmen dann tatsächlich die fünf angemeldeten Personen (oder Ersatzteilnehmer) an der Veranstaltung teil, reduziert sich der Rechnungsbetrag eines der fünf Teilnehmer auf Null. Die Auswahl erfolgt durch uns, wenn bis zwei Wochen vor Veranstaltungsbeginn kein bestimmter Teilnehmer benannt worden ist. 

Voraussetzung/Konditionen

Zielgruppe
Diese Websession richtet sich an Aktuarinnen und Aktuare jeglicher Sparten, die sich mit dem Bausparen vertraut machen wollen.
Vorkenntnisse
Es werden keine Kenntnisse vorausgesetzt.